Profibanka KB, Homebanking ČSOB

Elektronické bankovnictví

Profibanka KB a Homebanking ČSOB jsou programy pro automatické zpracování úhrad nájemného a poplatků z prodlení přímo do programu Nájem. Programy navíc umožňuí inkasovat platby po internetu z účtů bydlících.

Program NAJ byl doplněn v oddílu účtovat - úloha "Nahrát soubory profibanky KB + ČSOB / ABO formát" o část - příjem úhrad prostřednictvím souboru.

Obě banky umožňují svým klientům elektronický styk s bankovním účtem prostřednictvím internetu. K tomu slouží stejnojmenné programy obou výše uvedených bank. Úlohou našich programů je detekovat ve výpisu plateb banky platby určené do programu Nájem a vytvořit samostatný doklad o provedených platbách NAJ - bez manuelního účtování plateb obsluhou programu. Program si nahraje úhrady za zvolené období a provede základní kontrolu variabilních symbolů. Výsledek nám předloží k dalšímu zpracování tak, abychom mohli případně upravit nebo vyřadit platbu ze zpracování. Dále máme možnost z celkové platby odečíst námi požadovanou částku např. penále, úrok z prodlení tak, abychom dostali do nájemného pouze tolik Kč, kolik tam přísluší. Odečtenou částku máme možnost zaúčtovat na penále. Ostatní platby - jako jsou například úhrady faktur vydaných, mimořádných předpisů, doplatků úvěrů atd. vyřadí program ze zpracování a vypočítá závěrečný sumář. Po úspěšném zaúčtování můžeme samozřejmě tyto doklady dále opravovat. Znamená to tedy, že zaúčtováním se sice doklady v programu Nájem vytvoří, ale skutečně se zaúčtují teprve při uzávěrce. Doklad pro proúčtování penále najdeme v úloze účtovat, platby penále bezuzávěrkové. Po zaúčtování vznikne soupiska o provedeném zaúčtování ve tvaru: částka pro nájemné a neúčtované peníze (ostatní platby v soupisce označené jako vyřadit). Vytvořenou soupisku může pracovnice účtující nájemné předat do účtárny jako podklad pro zaúčtování denního výpisu z banky do účetnictví.

Program Profibanka navíc umožňuje inkasovat nájemné z účtů našich klientů. Princip spočívá v tom, že si v programu Nájem, v oddílu účtovat vytvoříme do úlohy KB Profibanka (seznam na odevzdání) seznam všech bydlících, kterým chceme inkasovat nájemné přímo z účtů v komerční bance – těch, kteří dali souhlas s inkasem ve prospěch družstva. Při změně předpisu nájemného můžeme tento seznam automaticky aktualizovat, stejně jako sporožiro. Pomocí klávesy F10 – export do KB můžeme vygenerovat soubor pro profibanku KB – dávku inkasa, kterou prostřednictvím programu od komerční banky použijeme k vyčerpání stanovených částek nájemného z účtů našich bydlících.